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第一生命 個人年金保険

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第一生命の積立年金「しあわせ物語」据置期間をもうけて返戻率を高く

更新日:

第一生命の積立年金 しあわせ物語

 第一生命の個人年金保険、積立年金「しあわせ物語」-5年ごと配当付個人年金保険は、元本保証で、据置期間をもうけ返戻率を高くしている保険です。

 30歳男性で、月額3万2000円の保険料で、60歳まで支払い、60歳より10年の確定年金のパターンの場合、返戻率は約104.67%、利率は約0.228%となります。

 個人年金の保険料控除も受け取ることができるので、所得控除により、税金を安くする効果もあります。

 加入年齢が0~80歳と幅広く、老後資金のための積立のほか、0歳から12年積立て、その後10年年金として、受け取るなど、学資保険的な使い方もできます。

 保険料だけでなく、据え置き期間の設定の仕方で、返戻率をさらにアップさせることも可能な個人年金保険です。

下記は、30歳、月払い保険料32000円、60歳まで支払60歳より10年確定年金の場合の利率、返戻率です。

(記載している保険料および保障内容等は2021年3月2日21時現在のものです。)

おすすめ度 利率
返戻率
加入年齢 年金タイプ
★★★★ 約0.228%
104.67%
0~80歳 確定年金

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基本情報

商品名 第一生命の個人年金保険、積立年金「しあわせ物語」-5年ごと配当付個人年金保険
契約年齢 0~80歳
年金の種類 10年確定年金
生命保険料控除 適用あり

第一生命の積立年金「しあわせ物語」のメリット・デメリット

メリット1:元本割れなく確実に老後資金の積立が可能
元本保証タイプの確定年金。銀行預金よりも利率が高い
メリット2:個人年金の生命保険料控除の対象で、税金が安くなる
年間で最大4万円分の所得控除の対象となる。年収500万円の場合、約6800円の節税効果も
メリット3:告知や医師の診査は不要でカンタンな手続きで入れる
所定の条件を満たせば、郵送での取り扱いも可能
デメリット:カードの取り扱いが初回のみ
クレジットカード払いができるのは初回保険料で、それ以降は口座振替になります。

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